La monitorización de transacciones AML es el proceso continuo y automatizado de seguimiento de las actividades financieras diarias de un comerciante para detectar comportamientos sospechosos, blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Mientras que las comprobaciones KYM evalúan el riesgo en el momento exacto de la incorporación, la monitorización continua de transacciones garantiza que el comerciante siga cumpliendo durante todo su ciclo de vida.
¿Qué busca el sistema?
Los sistemas de monitorización analizan datos históricos para establecer una línea de base de comportamiento "normal" para cada comerciante. Activan alertas para anomalías, como picos masivos e inexplicables en el volumen de procesamiento, transacciones grandes y frecuentes justo por debajo de los umbrales de notificación (estructuración), o una afluencia repentina de pagos de jurisdicciones extranjeras de alto riesgo.
Integración de señales del mundo real con Onlayer
Los datos de transacciones internas solo cuentan la mitad de la historia. Onlayer mejora su monitorización continua analizando la adopción de billeteras en el mundo real y mapeando el comportamiento operativo en la web. Si un comerciante cambia repentinamente su sitio web para vender productos prohibidos, Onlayer marca el riesgo grave al instante, exportando capturas de pantalla con marcas de tiempo para fortalecer su diligencia debida lista para auditoría.
