La Ley de Secreto Bancario (BSA), conocida oficialmente como la Ley de Informes de Divisas y Transacciones Extranjeras de 1970, es la ley fundamental contra el lavado de dinero (AML) en los Estados Unidos. Requiere que las instituciones financieras, incluidos los bancos adquirentes y los facilitadores de pagos, colaboren con el gobierno de los EE. UU. en casos de sospecha de lavado de dinero y fraude.
Requisitos Fundamentales de la BSA
Según la BSA, las instituciones de pago deben establecer un programa integral de AML. Esto incluye formalizar un Programa de Identificación de Clientes (CIP) para verificar las identidades de los comerciantes (KYM/KYB), mantener registros de transacciones en efectivo de gran cuantía y monitorear continuamente las carteras para detectar e informar actividades sospechosas.
Automatización del Cumplimiento de la BSA con Onlayer
Mantener el cumplimiento de la BSA manualmente requiere ejércitos de analistas de riesgos. Onlayer automatiza las cargas más pesadas de la BSA. Al verificar entidades contra listas de vigilancia de la OFAC y listas de vigilancia globales en tiempo real y lograr una reducción de falsos positivos superior al 95%, Onlayer le permite cumplir con los estrictos requisitos de la BSA sin necesidad de agregar más personal a sus equipos de operaciones.
