Una verificación del registro corporativo es un componente fundamental de los procesos de cumplimiento de Conozca a su Negocio (KYB) y Conozca a su Comerciante (KYM). Implica consultar bases de datos oficiales mantenidas por el gobierno (como Companies House en el Reino Unido o las bases de datos del Secretario de Estado a nivel estatal en los EE. UU.) para verificar la existencia legal y el estado actual de una entidad corporativa.
Descubriendo la Verdad Sobre un Negocio
Los bancos adquirentes utilizan las verificaciones de registro para confirmar que el nombre comercial coincide con el número de identificación fiscal, que la empresa no ha sido disuelta y para identificar oficialmente a los directores corporativos. Este es el primer paso para desentrañar estructuras corporativas complejas para encontrar los Propietarios Beneficiarios Últimos (UBO).
Automatización de Verificaciones de Registro con Onlayer
Buscar manualmente en diferentes portales gubernamentales de todo el mundo es increíblemente lento y retrasa el Tiempo de Decisión (TTD). Onlayer automatiza esto por completo. Al conectarse directamente a proveedores de datos globales, Onlayer completa verificaciones de registro exhaustivas para evaluar estrictamente la elegibilidad del comerciante en minutos, reemplazando las lentas revisiones manuales con decisiones instantáneas y basadas en datos de KYC y KYB.
