La Debida Diligencia Reforzada (EDD) es un nivel riguroso de verificación de antecedentes e identidad que se aplica a clientes, comerciantes o transacciones que presentan un mayor riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo. Va un paso más allá de la Debida Diligencia del Cliente (CDD) estándar.
¿Cuándo se requiere la EDD?
Las instituciones financieras y los bancos adquirentes deben activar los protocolos de EDD cuando un posible comerciante opera en una industria de alto riesgo (como criptomonedas o entretenimiento para adultos), se encuentra en una jurisdicción de alto riesgo, o si uno de los Propietarios Beneficiarios Finales (UBO) es identificado como una Persona Políticamente Expuesta (PEP).
¿Qué implica la EDD?
La EDD requiere que los equipos de riesgo profundicen. Esto significa analizar la fuente de la riqueza del comerciante, solicitar documentación corporativa adicional, mapear estructuras de propiedad complejas y realizar una intensa evaluación de medios adversos para garantizar que no existan riesgos reputacionales ocultos.
Automatización de Lógica Compleja con Onlayer
Activar y gestionar manualmente la EDD ralentiza significativamente el proceso de incorporación. Onlayer le permite adaptar su lógica de incorporación directamente a las reglas específicas de su adquirente y a los niveles de riesgo de MCC. Al categorizar automáticamente a los comerciantes y aplicar reglas de decisión personalizadas impulsadas por IA, Onlayer dirige instantáneamente a los solicitantes de alto riesgo a los flujos de trabajo de EDD apropiados, proporcionando rutas de remediación claras y recomendadas específicamente adaptadas para los resultados de casos de "Aprobado con notas".
