La resolución de entidades (también conocida como correlación de entidades) es el proceso avanzado de ciencia de datos para determinar si múltiples registros, aparentemente dispares, se refieren en realidad a la misma persona o empresa del mundo real. En la gestión de riesgos, implica conectar de forma inteligente nombres, direcciones, IPs e identificadores de dispositivos variables para formar un perfil único y unificado.
¿Por qué es crítico para KYM?
Los estafadores utilizan con frecuencia ligeras variaciones de sus nombres o diferentes empresas fantasma para eludir las listas de vigilancia y abrir múltiples cuentas de comerciante. Sin la resolución de entidades, un banco adquirente podría aprobar sin saberlo a un actor malintencionado que ya está en la lista MATCH bajo un alias ligeramente diferente.
Verificación de precisión con Onlayer
Las herramientas de verificación heredadas generan tasas masivas de falsos positivos porque carecen de contexto y se basan en coincidencias de texto exactas. Onlayer impulsa una reducción de falsos positivos superior al 95% utilizando correlación avanzada de entidades y lógica difusa. Al resolver con precisión las identidades, Onlayer reduce los tiempos de revisión manual de cumplimiento hasta en un 60%, asegurando que bloquee a los estafadores reales sin rechazar a los comerciantes legítimos.
