La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Su misión principal es salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combatir el lavado de dinero y promover la seguridad nacional a través de la recopilación y el análisis de inteligencia financiera.
FinCEN y la Industria de Pagos
Para los bancos adquirentes y los procesadores de pagos que operan en el mercado estadounidense o que lo tocan, FinCEN es la autoridad regulatoria AML definitiva. Cuando un procesador de pagos detecta un posible lavado de transacciones o financiación del terrorismo, está legalmente obligado a presentar un Informe de Actividad Sospechosa (SAR) directamente a FinCEN.
Simplificando la Presentación de Informes Regulatorios con Onlayer
La presentación de informes precisos requiere datos sólidos. Cuando Onlayer detecta riesgos graves de suplantación de identidad o empresas fantasma ocultas durante el proceso KYB, no solo bloquea al comerciante. Genera registros de auditoría transparentes y resúmenes completos de IA para cada decisión, brindando a sus oficiales de cumplimiento la evidencia exacta que necesitan para presentar informes rápidos y precisos a FinCEN.
