En el contexto de la gestión de riesgos y el cumplimiento de la LBC/FT, la lógica difusa es un enfoque computacional avanzado utilizado en la coincidencia de nombres y la selección de entidades. A diferencia de la lógica estricta "booleana" (que requiere una coincidencia exacta, carácter por carácter al 100%), la lógica difusa reconoce grados de similitud, lo que permite al sistema identificar coincidencias incluso cuando hay errores tipográficos, palabras faltantes o variaciones fonéticas.
Superando las limitaciones de la coincidencia exacta
Si una persona sancionada figura en la base de datos de la OFAC como "Jonathon Doe", pero solicita una cuenta de comerciante como "Jon Doe" o "Jonathan Doe", un sistema heredado que requiera una coincidencia exacta no detectará la amenaza por completo. Por el contrario, los sistemas mal ajustados marcarán cada "Jon" en la base de datos, creando miles de falsos positivos.
Selección de precisión con Onlayer
Onlayer elimina esta ineficiencia. Al utilizar correlación avanzada de entidades y lógica difusa altamente ajustada, Onlayer impulsa una reducción de falsos positivos superior al 95%. Coincide con precisión las amenazas reales a pesar de las variaciones de datos, reduciendo los tiempos de revisión manual de cumplimiento hasta en un 60% con niveles de alerta configurables y basados en riesgos.
