Conozca a su empresa (KYB) es una extensión de las leyes estándar de KYC, que se enfoca específicamente en verificar la identidad y legitimidad de las entidades corporativas en lugar de los consumidores individuales. Es un requisito de cumplimiento AML obligatorio para adquirir bancos, proveedores de pagos B2B y mercados durante el proceso de incorporación.
La complejidad de KYB
KYB es significativamente más complejo que KYC para el consumidor. Los equipos de riesgo deben verificar los detalles de registro de la empresa, asegurarse de que estén en regla con los gobiernos locales, identificar a todos los Propietarios Beneficiarios Finales (UBO) y examinar toda la estructura corporativa, incluidas las empresas matrices y las subsidiarias extraterritoriales, contra listas de sanciones globales.
Automatización de la incorporación corporativa con Onlayer
La recopilación de documentos corporativos a través de las fronteras lleva días de esfuerzo manual. Onlayer se conecta directamente a los principales proveedores de datos como Dow Jones y LexisNexis para automatizar el proceso de KYB. Examina empresas y propietarios beneficiarios en tiempo real contra las listas de vigilancia de la OFAC, la ONU, el HMT y la UE, reemplazando las lentas revisiones manuales con decisiones instantáneas basadas en datos que evalúan estrictamente la elegibilidad del comerciante.
