La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) es una agencia de inteligencia financiera y aplicación dentro del Departamento del Tesoro de los EE. UU. Administra y hace cumplir las sanciones económicas y comerciales basadas en la política exterior y los objetivos de seguridad nacional de los EE. UU. contra países extranjeros específicos, terroristas, narcotraficantes internacionales y aquellos involucrados en actividades relacionadas con la proliferación de armas de destrucción masiva.
Por qué el Cumplimiento de la OFAC es Obligatorio
Para cualquier procesador de pagos o banco adquirente que opere a nivel mundial o que toque el sistema financiero de los EE. UU., verificar a los comerciantes contra la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC es innegociable. Procesar un pago para una entidad sancionada por la OFAC puede resultar en multas civiles de millones de dólares por infracción, así como cargos penales.
El Desafío de la Verificación Global
La verificación contra la OFAC manualmente es prácticamente imposible, especialmente al tener en cuenta las actualizaciones, los alias y las estructuras de propiedad complejas. Además, las instituciones deben verificar simultáneamente contra múltiples listas internacionales (ONU, HMT, UE, Interpol) para seguir cumpliendo plenamente.
Verificación Global sin Problemas con Onlayer
Onlayer verifica a los comerciantes y a los beneficiarios finales en tiempo real contra las listas de vigilancia de la OFAC, la ONU, HMT, la UE e Interpol. Al conectarse directamente a proveedores de datos líderes como Dow Jones, LexisNexis y World-Check, Onlayer adapta dinámicamente sus parámetros de verificación para cumplir con las expectativas regionales de AML en más de 150 países, lo que genera una reducción de falsos positivos superior al 95%.
