Un Número de Identificación Fiscal (TIN) es un número de seguimiento único de nueve dígitos asignado por un gobierno nacional (como el IRS en los Estados Unidos) para rastrear las obligaciones fiscales. En el contexto de la banca empresarial y la adquisición de comerciantes, el tipo más común de TIN es un Número de Identificación de Empleador (EIN), que actúa como un número de seguro social para una entidad corporativa.
Verificación de la Identidad Corporativa
La recopilación y verificación del TIN de un comerciante es un requisito legal estricto según las regulaciones KYC, KYB y CIP. Los bancos adquirentes utilizan el TIN para consultar bases de datos gubernamentales, asegurando que la empresa esté legalmente registrada, pague impuestos activamente y no opere como una empresa fantasma ilícita.
Verificaciones Corporativas Instantáneas con Onlayer
Esperar a que se aprueben las verificaciones manuales del registro corporativo es una causa principal de abandono de solicitudes. Onlayer se integra perfectamente con los registros comerciales globales para verificar TIN y EIN al instante. Al automatizar estas verificaciones fundamentales de KYB, Onlayer clasifica automáticamente a los comerciantes como Aprobado, Aprobado con Notas o Fallido, reduciendo el tiempo de decisión hasta en un 85%.
