Las comprobaciones de velocidad son un mecanismo fundamental de prevención automatizada de fraudes utilizado por las pasarelas de pago y los bancos adquirentes. Supervisan la velocidad, el volumen y la frecuencia de las transacciones o las entradas de datos que ocurren dentro de un período de tiempo específico (por ejemplo, por minuto, hora o día) desde un solo usuario, dirección IP o tarjeta de crédito.
Detener los ataques de prueba de tarjetas
Las comprobaciones de velocidad son la principal defensa contra los ataques de prueba de tarjetas (carding). Si un ciberdelincuente despliega una botnet para probar 5.000 números de tarjetas de crédito robadas en la página de pago de un comerciante, un filtro de velocidad notará el pico antinatural en las solicitudes de autorización (por ejemplo, 50 transacciones rápidas desde la misma dirección IP en 10 segundos) y bloqueará automáticamente el tráfico.
Monitoreo Continuo y Velocidad
Las reglas de velocidad no son solo para bloquear hackers externos; se utilizan en el monitoreo continuo de riesgos. Si un comerciante recién incorporado normalmente procesa $1.000 a la semana, pero de repente intenta procesar $50.000 en un solo día, las alertas de velocidad marcarán la cuenta para una revisión manual para garantizar que el comerciante no esté lavando dinero ni ejecutando un esquema de quiebra.
