El Programa de Monitoreo de Fraude de Visa (VFMP) es una iniciativa global de gestión de riesgos que rastrea la proporción de transacciones fraudulentas frente a las ventas legítimas para cada comerciante en la red Visa. Está diseñado para obligar a los bancos adquirentes y a los comerciantes a tomar medidas agresivas cuando los niveles de fraude se disparan.
Cómo funcionan los umbrales del VFMP
Visa establece límites estrictos, generalmente cuando un comerciante alcanza los $75,000 en volumen de fraude y una relación de fraude a ventas del 0.9% en un solo mes. Si un comerciante supera este umbral, se le incluye en el programa. Luego, el banco adquirente está sujeto a evaluaciones de incumplimiento (multas) que aumentan cada mes que el comerciante permanece en incumplimiento.
Detección temprana de fraude con Onlayer
Esperar a que Visa marque a su comerciante es un error costoso. Onlayer actúa como un sistema de alerta temprana. Al identificar hasta 3 veces más señales de riesgo de fraude que las fuentes internas solas, Onlayer entrega alertas basadas en el sentimiento directamente a sus equipos de riesgo. Capturar etiquetas de estafa externas y calificaciones públicas deficientes le permite remediar o dar de baja a comerciantes tóxicos antes de que superen los límites del VFMP.
