La surveillance des transactions AML est le processus continu et automatisé de suivi des activités financières quotidiennes d'un commerçant pour détecter les comportements suspects, le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. Alors que les vérifications KYM évaluent le risque au moment exact de l'intégration, la surveillance continue des transactions garantit que le commerçant reste conforme tout au long de son cycle de vie.
Que recherche le système ?
Les systèmes de surveillance analysent les données historiques pour établir une base de référence du comportement « normal » pour chaque commerçant. Ils déclenchent des alertes pour les anomalies, telles que des pics massifs et inexpliqués du volume de traitement, des transactions importantes fréquentes juste en dessous des seuils de déclaration (structuration), ou un afflux soudain de paiements provenant de juridictions étrangères à haut risque.
Intégrer les signaux du monde réel avec Onlayer
Les données de transaction internes ne racontent qu'une partie de l'histoire. Onlayer améliore votre surveillance continue en analysant l'adoption de portefeuilles dans le monde réel et en cartographiant le comportement opérationnel sur le web. Si un commerçant modifie soudainement son site Web pour vendre des biens interdits, Onlayer signale instantanément le risque grave, exportant des captures d'écran horodatées pour renforcer votre diligence raisonnable prête pour l'audit.
