La diligence raisonnable prête à l'audit fait référence à la pratique consistant à effectuer et à documenter les vérifications des antécédents des commerçants d'une manière si méticuleuse, normalisée et transparente que les dossiers résultants peuvent être immédiatement présentés à un organisme de réglementation ou à un réseau de cartes (comme Visa ou Mastercard) lors d'un audit formel sans aucune préparation supplémentaire.
L'importance de la « trace papier »
Si Mastercard lance un audit BRAM, ou si un régulateur financier enquête sur une banque acquéreuse pour des violations de la LCB, il ne suffit pas de dire « nous avons vérifié le commerçant ». L'acquéreur doit produire une preuve irréfutable qu'il a examiné le commerçant par rapport aux listes de surveillance, analysé son site Web et vérifié ses UBO au moment exact de l'intégration.
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