La Bank Secrecy Act (BSA), officiellement connue sous le nom de Currency and Foreign Transactions Reporting Act de 1970, est la loi fondamentale de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) aux États-Unis. Elle oblige les institutions financières, y compris les banques acquéreuses et les facilitateurs de paiement, à collaborer avec le gouvernement américain en cas de suspicion de blanchiment d'argent et de fraude.
Exigences fondamentales de la BSA
En vertu de la BSA, les institutions de paiement doivent établir un programme complet de lutte contre le blanchiment d'argent. Cela comprend la formalisation d'un programme d'identification des clients (CIP) pour vérifier l'identité des commerçants (KYM/KYB), la tenue de registres des transactions importantes en espèces et la surveillance continue des portefeuilles pour détecter et signaler les activités suspectes.
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