Le financement du contre-terrorisme (FCT) — souvent regroupé avec la lutte contre le blanchiment d'argent sous l'appellation LBC/FCT — fait référence aux lois, réglementations et techniques de collecte de renseignements spécifiques utilisées pour prévenir le financement de l'extrémisme violent et des organisations terroristes. Alors que la LBC se concentre sur la source des fonds illégaux, le FCT se concentre souvent sur la destination et le but des fonds.
Le défi pour les passerelles de paiement
Les organisations terroristes utilisent fréquemment des réseaux complexes de sociétés écrans, de fausses organisations caritatives et de schémas de blanchiment de transactions pour déplacer de l'argent par le biais de processeurs de paiement légitimes. Si un acquéreur traite involontairement ces paiements, il s'expose à une responsabilité pénale catastrophique.
Vérification des listes de surveillance mondiales avec Onlayer
La protection de votre réseau de paiement nécessite une intelligence sans faille. Onlayer se connecte directement aux principaux fournisseurs de données (tels que Dow Jones et LexisNexis) pour effectuer des vérifications rigoureuses de FCT. Il vérifie les commerçants et les bénéficiaires effectifs ultimes (BEU) en temps réel par rapport aux listes de surveillance de l'ONU, du HMT, de l'UE, d'Interpol et de l'OFAC, exposant instantanément les menaces cachées pendant la phase d'intégration.
