La Diligence Raisonnable Client (CDD) est un élément fondamental des réglementations Anti-Blanchiment d'Argent (AML) et Connaissez Votre Client (KYC). C'est le processus par lequel les institutions financières collectent les informations pertinentes pour vérifier l'identité d'un client et évaluer le niveau de risque qu'il présente avant d'établir une relation commerciale.
CDD Standard vs. Diligence Raisonnable Renforcée (EDD)
La CDD standard implique des vérifications d'identité de base et un filtrage des listes de surveillance pour les comptes à risque faible à moyen. Si un commerçant opère dans une industrie à haut risque ou si un propriétaire bénéficiaire est une Personne Politiquement Exposée (PPE), l'institution doit automatiquement faire passer l'examen à une Diligence Raisonnable Renforcée (EDD), qui nécessite une enquête beaucoup plus approfondie sur la source des fonds et les structures d'entreprise.
Standardisation des résultats de la CDD avec Onlayer
La réalisation manuelle de la CDD est lente et sujette aux erreurs humaines. Onlayer automatise et standardise les résultats, catégorisant les commerçants à l'aide de règles de décision personnalisées basées sur l'IA. Que le commerçant nécessite une CDD standard ou une EDD complexe, Onlayer génère des journaux d'audit transparents, une notation en temps réel et des sorties de résumé IA complètes pour chaque décision.
