Un programme d'identification du client (CIP) est une disposition obligatoire de la loi sur le secret bancaire (introduite spécifiquement par le USA PATRIOT Act). Il exige que les institutions financières aient une conviction raisonnable qu'elles connaissent la véritable identité de chaque client ou entreprise ouvrant un compte.
La base de l'intégration des commerçants
Avant qu'un souscripteur puisse évaluer le risque du site Web d'un commerçant ou de son volume de traitement, il doit terminer le CIP. Cela nécessite la collecte d'un ensemble minimum de données : Nom, date de naissance (pour les particuliers), adresse et numéro d'identification (tel qu'un TIN ou un SSN). L'institution doit ensuite vérifier ces données par des méthodes documentaires ou non documentaires.
Vérification CIP sans friction avec Onlayer
La vérification manuelle des pièces d'identité crée une friction énorme lors de l'intégration. Onlayer automatise la phase CIP en prenant en charge les modèles de commerçants qui se soumettent eux-mêmes. Les commerçants peuvent télécharger en toute sécurité leurs documents de constitution et leurs pièces d'identité, et Onlayer évalue strictement leur éligibilité en quelques minutes, remplaçant les examens manuels lents par une vérification d'identité instantanée basée sur les données.
