La Diligence Raisonnable Renforcée (EDD) est un niveau rigoureux de vérification des antécédents et d'identité appliqué aux clients, commerçants ou transactions qui présentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. Elle va un cran au-delà de la Diligence Raisonnable Standard (CDD).
Quand l'EDD est-elle requise ?
Les institutions financières et les banques acquéreuses doivent déclencher les protocoles d'EDD lorsqu'un commerçant potentiel opère dans une industrie à haut risque (telle que la cryptomonnaie ou le divertissement pour adultes), est situé dans une juridiction à haut risque, ou si l'un des Bénéficiaires Effectifs Ultimes (UBO) est identifié comme une Personne Politiquement Exposée (PPE).
Que comprend l'EDD ?
L'EDD exige que les équipes de gestion des risques approfondissent leurs recherches. Cela signifie analyser la source de la richesse du commerçant, demander des documents d'entreprise supplémentaires, cartographier des structures de propriété complexes et effectuer un filtrage intensif des médias négatifs pour s'assurer qu'aucun risque réputationnel caché n'existe.
Automatiser la logique complexe avec Onlayer
Le déclenchement et la gestion manuels de l'EDD ralentissent considérablement l'intégration. Onlayer vous permet d'adapter votre logique d'intégration directement à vos règles spécifiques à l'acquéreur et aux niveaux de risque des MCC. En catégorisant automatiquement les commerçants et en appliquant des règles de décision personnalisées basées sur l'IA, Onlayer achemine instantanément les candidats à haut risque vers les flux de travail d'EDD appropriés, en fournissant des pistes de remédiation claires et recommandées, spécifiquement adaptées aux résultats de cas "Approuvé avec remarques".
