La résolution d'entités (également appelée corrélation d'entités) est le processus avancé de science des données qui consiste à déterminer si plusieurs enregistrements, apparemment disparates, se réfèrent en réalité à la même personne ou entreprise réelle. Dans la gestion des risques, cela implique de connecter intelligemment des noms, adresses, adresses IP et identifiants d'appareils variés pour former un profil unique et unifié.
Pourquoi est-ce essentiel pour le KYM ?
Les fraudeurs utilisent fréquemment de légères variations de leurs noms ou différentes sociétés écrans pour contourner les listes de surveillance et ouvrir plusieurs comptes marchands. Sans résolution d'entités, une banque acquéreuse pourrait approuver à son insu un acteur malveillant déjà sur la liste MATCH sous un alias légèrement différent.
Dépistage de précision avec Onlayer
Les outils de dépistage hérités génèrent des taux de faux positifs massifs car ils manquent de contexte et s'appuient sur des correspondances de texte exactes. Onlayer permet une réduction des faux positifs de plus de 95 % grâce à la corrélation avancée d'entités et à la logique floue. En résolvant avec précision les identités, Onlayer réduit les temps d'examen manuel de conformité jusqu'à 60 %, vous assurant de bloquer les fraudeurs réels sans rejeter les marchands légitimes.
