Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau du Département du Trésor des États-Unis. Sa mission principale est de protéger le système financier contre toute utilisation illicite, de lutter contre le blanchiment d'argent et de promouvoir la sécurité nationale par la collecte et l'analyse de renseignements financiers.
Le FinCEN et l'industrie des paiements
Pour les banques acquéreuses et les processeurs de paiement opérant sur le marché américain ou y ayant une activité, le FinCEN est l'autorité réglementaire ultime en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Lorsqu'un processeur de paiement détecte un risque potentiel de blanchiment de transactions ou de financement du terrorisme, il est légalement tenu de déposer un rapport d'activité suspecte (SAR) directement auprès du FinCEN.
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