Dans le contexte de la gestion des risques et de la conformité AML, la logique floue est une approche computationnelle avancée utilisée dans la correspondance de noms et le filtrage d'entités. Contrairement à la logique « booléenne » stricte (qui nécessite une correspondance exacte, caractère par caractère à 100 %), la logique floue reconnaît les degrés de similarité, permettant au système d'identifier des correspondances même en cas de fautes de frappe, de mots manquants ou de variations phonétiques.
Surmonter les limites de la correspondance exacte
Si une personne sanctionnée est répertoriée dans la base de données OFAC sous le nom de « Jonathon Doe », mais qu'elle postule pour un compte marchand sous le nom de « Jon Doe » ou « Jonathan Doe », un système hérité nécessitant une correspondance exacte manquera entièrement la menace. Inversement, des systèmes mal réglés signaleront chaque « Jon » de la base de données, créant des milliers de faux positifs.
Filtrage de précision avec Onlayer
Onlayer élimine cette inefficacité. En utilisant une corrélation d'entités avancée et une logique floue hautement réglée, Onlayer permet une réduction des faux positifs de plus de 95 %. Il fait correspondre avec précision les menaces réelles malgré les variations de données, réduisant les temps d'examen manuel de conformité jusqu'à 60 % avec des niveaux d'alerte configurables basés sur le risque.
