Savoir qui est votre entreprise (KYB) est une extension des lois standard KYC, se concentrant spécifiquement sur la vérification de l'identité et de la légitimité des entités d'entreprise plutôt que des consommateurs individuels. Il s'agit d'une exigence de conformité AML obligatoire pour les banques acquéreuses, les fournisseurs de paiement B2B et les places de marché lors du processus d'intégration.
La Complexité du KYB
Le KYB est considérablement plus complexe que le KYC consommateur. Les équipes de risque doivent vérifier les détails d'enregistrement de l'entreprise, s'assurer qu'elle est en règle auprès des gouvernements locaux, identifier tous les propriétaires ultimes bénéficiaires (UBO) et passer au crible toute la structure d'entreprise—y compris les sociétés mères et les filiales offshore—par rapport aux listes de sanctions mondiales.
Automatiser l'Intégration des Entreprises avec Onlayer
La collecte de documents d'entreprise transfrontaliers prend des jours d'efforts manuels. Onlayer se connecte directement aux principaux fournisseurs de données tels que Dow Jones et LexisNexis pour automatiser le processus KYB. Il examine les entreprises et les propriétaires bénéficiaires en temps réel par rapport aux listes de surveillance OFAC, ONU, HMT et UE, remplaçant les examens manuels lents par des décisions instantanées basées sur des données qui évaluent strictement l'éligibilité des commerçants.
