L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) est une agence de renseignement financier et d'application relevant du département du Trésor des États-Unis. Elle administre et applique des sanctions économiques et commerciales basées sur la politique étrangère et les objectifs de sécurité nationale des États-Unis contre des pays étrangers ciblés, des terroristes, des trafiquants internationaux de stupéfiants et ceux qui sont engagés dans des activités liées à la prolifération des armes de destruction massive.
Pourquoi la conformité OFAC est obligatoire
Pour tout processeur de paiement ou banque acquéreuse opérant à l'échelle mondiale ou touchant le système financier américain, la vérification des commerçants par rapport à la liste des ressortissants spécialement désignés (SDN) de l'OFAC est non négociable. Le traitement d'un paiement pour une entité sanctionnée par l'OFAC peut entraîner des sanctions civiles de plusieurs millions de dollars par infraction, ainsi que des poursuites pénales.
Le défi du dépistage mondial
Le dépistage par rapport à l'OFAC manuellement est pratiquement impossible, surtout en tenant compte des mises à jour, des alias et des structures de propriété complexes. De plus, les institutions doivent simultanément dépister par rapport à plusieurs listes internationales (ONU, HMT, UE, Interpol) pour rester pleinement conformes.
Dépistage mondial transparent avec Onlayer
Onlayer dépiste les commerçants et les propriétaires réels en temps réel par rapport aux listes de surveillance OFAC, ONU, HMT, UE et Interpol. En se connectant directement à des fournisseurs de données de premier plan tels que Dow Jones, LexisNexis et World-Check, Onlayer adapte dynamiquement vos paramètres de dépistage pour répondre aux attentes régionales en matière de LCB-FT dans plus de 150 pays, entraînant une réduction de plus de 95 % des faux positifs.
