Une Personne Politiquement Exposée (PPE) est une personne qui s'est vu confier, ou s'est vu confier, une fonction publique de premier plan. Cela comprend les fonctionnaires, les politiciens de haut rang, les personnalités judiciaires, les chefs militaires et les dirigeants d'entreprises d'État, ainsi que les membres de leur famille immédiate et leurs proches collaborateurs.
Pourquoi le dépistage des PPE est-il important ?
En raison de leurs positions de pouvoir et d'influence, les PPE sont considérés comme présentant un risque plus élevé d'implication dans des pots-de-vin, la corruption et le blanchiment d'argent. Les institutions financières et les banques acquéreuses sont légalement tenues par la réglementation AML d'identifier si un commerçant ou son Bénéficiaire Effectif Ultime (BEU) est une PPE.
Être une PPE signifie-t-il un rejet ?
Non. Être identifié comme une PPE ne signifie pas qu'un commerçant est un criminel ou qu'il doit se voir refuser un compte marchand. Cependant, cela oblige le processeur de paiement à appliquer une Diligence Raisonnable Accrue (DRA). L'équipe de gestion des risques doit prendre des mesures supplémentaires pour vérifier la source de la richesse de l'individu et surveiller de près son comportement transactionnel.
Détection automatisée des PPE avec Onlayer
L'identification manuelle des PPE pendant le processus KYM est impossible. Onlayer examine les commerçants et les bénéficiaires effectifs en temps réel par rapport à des bases de données mondiales complètes et mises à jour en permanence. Si une PPE est détectée, Onlayer signale le profil instantanément, générant des journaux d'audit transparents et des résumés générés par l'IA afin que votre équipe puisse appliquer les règles appropriées ajustées au risque.
