Le filtrage des sanctions est un processus de contrôle obligatoire de la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA). Il consiste à comparer les individus, les bénéficiaires effectifs ultimes (BEU) et les entités d'entreprise aux listes internationales de parties sanctionnées, de terroristes et de pays sous embargo.
Le mandat légal pour le filtrage
Les gouvernements et les organismes internationaux (tels que l'ONU, l'UE et l'OFAC du Trésor américain) maintiennent des listes strictes d'entités avec lesquelles les institutions financières ont l'interdiction légale de faire affaire. Si un processeur de paiement facilite une transaction pour un individu sanctionné, il s'expose à des amendes catastrophiques et à des poursuites pénales.
Le défi des faux positifs
Étant donné que les listes de surveillance contiennent souvent des noms communs et manquent d'identifiants granulaires, les systèmes de filtrage hérités génèrent un nombre massif de faux positifs. Les équipes de gestion des risques perdent d'innombrables heures à enquêter sur des alertes qui s'avèrent inoffensives, ralentissant ainsi l'ensemble du pipeline d'intégration.
Filtrage de haute précision avec Onlayer
Onlayer s'intègre directement aux principaux fournisseurs de données tels que Dow Jones, LexisNexis et World-Check. En utilisant la corrélation avancée d'entités et la logique floue, Onlayer filtre les commerçants et les bénéficiaires effectifs en temps réel par rapport aux listes de surveillance de l'OFAC, de l'ONU, du HMT, de l'UE et d'Interpol, ce qui entraîne une réduction de plus de 95 % des faux positifs et une diminution des temps d'examen manuel jusqu'à 60 %.
