Une société écran est une entité d'entreprise qui existe presque entièrement sur papier. Elle n'a généralement pas de bureau physique, pas d'opérations commerciales actives et pas d'actifs significatifs. Bien que les sociétés écran puissent être utilisées légalement (par exemple, pour détenir de la propriété intellectuelle, faciliter une fusion ou protéger la vie privée), elles sont massivement utilisées par des acteurs malveillants pour cacher des identités, échapper à l'impôt et blanchir de l'argent.
La menace pour les processeurs de paiement
Les fraudeurs mettent fréquemment en place des réseaux complexes de sociétés écran dans plusieurs juridictions offshore internationales pour dissimuler le véritable Bénéficiaire Effectif Ultime (BEU). Si une banque acquéreuse ouvre à l'insu un compte marchand pour une société écran illicite, elle devient complice de blanchiment d'argent.
Exposer les structures cachées avec Onlayer
Creuser manuellement dans les registres offshore est incroyablement inefficace. Onlayer adapte dynamiquement vos paramètres de filtrage pour répondre aux attentes régionales en matière de LCB-FT dans plus de 150 pays. En s'intégrant de manière transparente avec les fournisseurs de données mondiaux, Onlayer détecte les PEP, découvre les véritables BEU et identifie instantanément les médias négatifs graves lors du processus de KYB.
