Un numéro d'identification fiscale (NIF) est un numéro de suivi unique à neuf chiffres attribué par un gouvernement national (tel que l'IRS aux États-Unis) pour suivre les obligations fiscales. Dans le contexte des services bancaires aux entreprises et de l'acquisition de commerçants, le type de NIF le plus courant est un numéro d'identification d'employeur (NE), qui agit comme un numéro de sécurité sociale pour une entité d'entreprise.
Vérification de l'identité de l'entreprise
La collecte et la vérification du NIF d'un commerçant sont une exigence légale stricte en vertu des réglementations KYC, KYB et CIP. Les banques acquéreuses utilisent le NIF pour interroger les bases de données gouvernementales, s'assurant que l'entreprise est légalement enregistrée, paie activement ses impôts et n'opère pas en tant que société écran illicite.
Vérifications instantanées des entreprises avec Onlayer
Attendre que les vérifications manuelles du registre des sociétés soient effectuées est une cause majeure d'abandon des candidatures. Onlayer s'intègre de manière transparente aux registres commerciaux mondiaux pour vérifier instantanément les NIF et les NE. En automatisant ces vérifications KYB fondamentales, Onlayer classe automatiquement les commerçants comme Réussite, Réussite avec remarques ou Échec, réduisant le temps de décision jusqu'à 85 %.
