Le fichier des commerçants résiliés (TMF), désormais officiellement connu sous le nom de liste Member Alert to Control High-Risk Merchants (MATCH), est une base de données très restrictive créée et maintenue par Mastercard. Il fonctionne comme une liste noire mondiale des commerçants et de leurs propriétaires principaux dont les banques acquéreuses ont résilié leurs comptes "pour motif valable".
Pourquoi les commerçants sont ajoutés à la liste MATCH
Les banques acquéreuses sont tenues d'ajouter un commerçant à la liste MATCH si son compte est fermé en raison de violations graves, notamment :
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Excès de rétrofacturations : non-respect constant des seuils de rétrofacturation des réseaux de cartes.
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Condamnation pour fraude : preuves documentées d'activités frauduleuses.
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Blanchiment d'argent : implication dans le blanchiment de transactions ou le financement illégal.
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Non-conformité PCI : violations de données graves ou refus de sécuriser les données des titulaires de carte.
Les conséquences de la liste MATCH
Une fois qu'une entreprise ou son bénéficiaire effectif ultime (BEU) est inscrit sur la liste MATCH, il lui est presque impossible d'obtenir un compte commerçant auprès de tout autre processeur de paiement légitime pendant une période allant jusqu'à cinq ans. La vérification de la liste MATCH est une étape obligatoire dans le processus de souscription.
Dépistage automatisé de la liste MATCH avec Onlayer
La vérification manuelle des listes noires existantes ralentit l'intégration. Onlayer détecte automatiquement les listes noires externes et les balises d'arnaque pendant le processus KYM. En identifiant définitivement les commerçants ayant des interdictions antérieures ou des signalements d'arnaque avant de finaliser le processus d'approbation, Onlayer protège votre portefeuille contre les acteurs malveillants connus.
