Le programme de surveillance de la fraude Visa (VFMP) est une initiative mondiale de gestion des risques qui suit le ratio des transactions frauduleuses par rapport aux ventes légitimes pour chaque commerçant sur le réseau Visa. Il est conçu pour obliger les banques acquéreuses et les commerçants à prendre des mesures agressives lorsque les niveaux de fraude augmentent.
Comment fonctionnent les seuils du VFMP
Visa fixe des limites strictes—généralement lorsqu'un commerçant atteint 75 000 $ de volume de fraude et un ratio de fraude sur ventes de 0,9 % en un seul mois. Si un commerçant dépasse ce seuil, il est placé dans le programme. La banque acquéreuse est alors soumise à des évaluations de non-conformité (amendes) qui augmentent chaque mois où le commerçant reste non-conforme.
Détection précoce de la fraude avec Onlayer
Attendre que Visa signale votre commerçant est une erreur coûteuse. Onlayer agit comme un système d'alerte précoce. En identifiant jusqu'à 3 fois plus de signaux de risque de fraude que les sources internes seules, Onlayer délivre des alertes basées sur le sentiment directement à vos équipes de risque. La détection des étiquettes d'escroquerie externes et des mauvaises notes publiques vous permet de remédier ou de désactiver les commerçants toxiques avant qu'ils n'atteignent les limites du VFMP.
