Bankacılık Sırları Yasası (BSA), resmi olarak 1970 tarihli Döviz ve Yabancı İşlemler Raporlama Yasası olarak bilinen, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki temel kara para aklamayı önleme (AML) yasasıdır. Bu yasa, edinen bankalar ve Ödeme Kolaylaştırıcıları dahil olmak üzere finansal kuruluşların, kara para aklama ve dolandırıcılık şüphesi durumlarında ABD hükümetiyle işbirliği yapmasını gerektirir.
Temel BSA Gereksinimleri
BSA kapsamında, ödeme kuruluşları kapsamlı bir AML programı oluşturmak zorundadır. Bu, tüccar kimliklerini doğrulamak (KYM/KYB) için resmi bir Müşteri Kimlik Programı (CIP) oluşturmayı, büyük nakit işlemlerinin kayıtlarını tutmayı ve şüpheli faaliyetleri tespit etmek ve raporlamak için portföyleri sürekli olarak izlemeyi içerir.
Onlayer ile BSA Uyumluluğunu Otomatikleştirme
BSA uyumluluğunu manuel olarak sürdürmek, çok sayıda risk analisti gerektirir. Onlayer, BSA'nın en ağır yüklerini otomatikleştirir. Varlıkları gerçek zamanlı olarak OFAC ve küresel izleme listelerine karşı tarayarak ve yanlış pozitiflerde %95'in üzerinde bir azalma sağlayarak, Onlayer operasyon ekiplerinize daha fazla personel eklemenize gerek kalmadan katı BSA gereksinimlerini karşılamanıza olanak tanır.
