Sürekli izleme, bir tüccarın operasyonel davranışını, uyumluluk durumunu ve işlem modellerini başarıyla kaydedildikten sonra takip eden, otomatikleştirilmiş bir süreçtir.
Neden Kayıt Süreci Kontrolleri Yeterli Değil
Tüccarınızı Tanıyın (KYM) süreci, belirli bir anda riskin bir anlık görüntüsünü sağlar. Ancak, bir tüccarın risk profili oldukça dinamiktir. Bugün onaylanan yasal bir işletme, yüksek riskli ürünler satmaya yönelebilir, yaptırım uygulanan bir kişi tarafından devralınabilir veya altı ay sonra büyük olumsuz medyanın hedefi haline gelebilir. Sürekli izleme olmadan, devralan banka bu yeni tehditlerden habersiz kalır.
Sürekli İzlemenin Temel Unsurları
Sağlam bir sürekli izleme stratejisi şunları içerir:
-
Web Taraması: İşlem aklanmasını gösteren ürün kataloglarındaki veya fiyatlandırmadaki ani değişiklikler için tüccar web sitelerini kontrol etme.
-
İzleme Listesi Güncellemeleri: UBO'ları yeni güncellenmiş OFAC veya Interpol listelerine karşı yeniden tarama.
-
Belge Süreleri: PCI SAQ'ların veya kurumsal lisansların ne zaman sona erdiğini takip etme.
Onlayer ile Gerçek Zamanlı Uyarılar
Onlayer, tüm onay sonrası yaşam döngüsünü otomatikleştirir. Belge gönderme durumunu, geçerliliğini ve son kullanma tarihlerini gerçek zamanlı olarak izler, eksik uyumluluk formları için otomatik hatırlatıcılar tetikler. Dahası, Onlayer web genelindeki operasyonel davranışı sürekli olarak haritalandırır, halka açık derecelendirmeler düşerse veya dolandırıcılık etiketleri görünürse doğrudan risk ekibinize duygu tabanlı uyarılar gönderir.
