Müşteri Kimlik Programı (CIP), Banka Gizlilik Yasası'nın (özellikle ABD Vatanseverlik Yasası ile tanıtılan) zorunlu bir hükmüdür. Finansal kuruluşların, hesap açan her müşteri veya işletmenin gerçek kimliğini makul bir şekilde bildiklerine dair bir inanç oluşturmalarını gerektirir.
Satıcı Kayıt Sürecinin Temeli
Bir sigortacı, bir satıcının web sitesinin veya işlem hacminin riskini değerlendirmeden önce CIP'yi tamamlamalıdır. Bu, minimum bir veri kümesinin toplanmasını gerektirir: Ad, Doğum Tarihi (bireyler için), Adres ve Kimlik Numarası (TIN veya SSN gibi). Kurum daha sonra bu verileri belgesel veya belgesel olmayan yöntemlerle doğrulamalıdır.
Onlayer ile Sorunsuz CIP Doğrulaması
Manuel kimlik doğrulaması, kayıt süreci sırasında büyük sürtünme yaratır. Onlayer, kendi kendine kayıt yaptıran satıcı modellerini destekleyerek CIP aşamasını otomatikleştirir. Satıcılar, şirket belgelerini ve kimliklerini güvenli bir şekilde yükleyebilirler ve Onlayer, uygunluklarını dakikalar içinde sıkı bir şekilde değerlendirir; yavaş manuel incelemelerin yerini anında, veriye dayalı kimlik doğrulaması alır.
