Gelişmiş Durum Tespiti (EDD), kara para aklama veya terörizmin finansmanı riskinin daha yüksek olduğu müşterilere, satıcılara veya işlemlere uygulanan titiz bir geçmiş kontrolü ve kimlik doğrulama seviyesidir. Standart Müşteri Durum Tespiti'nin (CDD) bir adım ötesine geçer.
EDD Ne Zaman Gerekir?
Finans kuruluşları ve edinim bankaları, potansiyel bir satıcı yüksek riskli bir sektörde (kripto para birimi veya yetişkin eğlencesi gibi) faaliyet gösteriyorsa, yüksek riskli bir yargı bölgesinde bulunuyorsa veya Nihai Faydalanıcı Sahiplerinden (UBO'lar) biri Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) olarak tanımlanmışsa EDD protokollerini tetiklemelidir.
EDD Neleri Kapsar?
EDD, risk ekiplerinin daha derinlemesine inceleme yapmasını gerektirir. Bu, satıcının servetinin kaynağını analiz etmek, ek kurumsal belgeler istemek, karmaşık sahiplik yapılarını haritalamak ve gizli itibar risklerinin bulunmadığından emin olmak için yoğun olumsuz medya taraması yapmak anlamına gelir.
Onlayer ile Karmaşık Mantığı Otomatikleştirme
EDD'yi manuel olarak tetiklemek ve yönetmek, işe alım sürecini önemli ölçüde yavaşlatır. Onlayer, işe alım mantığınızı doğrudan edinim bankasına özel kurallarınıza ve MCC risk seviyelerinize göre uyarlamanıza olanak tanır. Satıcıları otomatik olarak kategorize ederek ve özel yapay zeka güdümlü karar kuralları uygulayarak, Onlayer yüksek riskli başvuru sahiplerini anında uygun EDD iş akışlarına yönlendirir ve özellikle "Notlarla Geçme" sonuçları için özel olarak tasarlanmış net, önerilen çözüm yolları sunar.
