Finansal Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN), Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı'nın bir bürosudur. Temel görevi, finansal sistemi yasa dışı kullanımdan korumak, kara para aklamayı önlemek ve finansal istihbaratın toplanması ve analizi yoluyla ulusal güvenliği teşvik etmektir.
FinCEN ve Ödeme Sektörü
ABD pazarında faaliyet gösteren veya ABD pazarına dokunan edinim bankaları ve ödeme işlemcileri için FinCEN, nihai Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenleyici otoritesidir. Bir ödeme işlemcisi potansiyel işlem kara para aklaması veya terörizmin finansmanını tespit ettiğinde, yasal olarak doğrudan FinCEN'e Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) sunmakla yükümlüdür.
Onlayer ile Düzenleyici Raporlamayı Basitleştirme
Doğru raporlar sunmak, sağlam veri gerektirir. Onlayer, KYB süreci sırasında ciddi kimlik taklidi riskleri veya gizli paravan şirketler tespit ettiğinde, sadece tüccarı engellemekle kalmaz. Her karar için şeffaf denetim günlükleri ve kapsamlı yapay zeka özet çıktıları üreterek, uyumluluk görevlilerinize FinCEN'e hızlı, doğru raporlar sunmaları için gereken kesin kanıtları sağlar.
