İlk taraf dolandırıcılığı, bir bireyin veya işletmenin, onları asla ödeme veya daha sonra ücretlere haksız yere itiraz etme kötü niyetli niyetiyle finansal hizmetler, kredi veya mal güvence altına almak için kendi gerçek kimliğini, kredi geçmişini ve kişisel bilgilerini kullanması durumunda ortaya çıkar.
İlk Taraf Dolandırıcılığına Karşı Kimlik Hırsızlığı
Üçüncü taraf dolandırıcılığında (kimlik hırsızlığı), bir suçlu bir suç işlemek için başkasının verilerini çalar. İlk taraf dolandırıcılığında, fail gerçek hesap sahibidir. Tüm KYC ve kimlik doğrulama verileri tamamen meşru olduğu için, ilk taraf dolandırıcılığının risk sistemleri tarafından kayıt aşamasında tespit edilmesi son derece zordur.
Ödemelerde Yaygın Örnekler
Yaygın bir örnek, bir tüketicinin kendi kredi kartıyla pahalı bir elektronik eşya satın alması, bunun kendi gerçek ev adresine teslim edilmesini sağlaması ve ardından kutunun boş geldiğini haksız yere iddia etmek için hemen bankasını aramasıdır. Başka bir ciddi örnek, bir bireyin yıllar içinde yüksek bir kredi limiti oluşturduğu, kartları sonuna kadar kullandığı ve kasıtlı olarak temerrüde düştüğü "bust-out dolandırıcılığı"dır.
