İşletmenizi Tanıyın (KYB), standart KYC yasalarının bir uzantısıdır ve bireysel tüketiciler yerine kurumsal kuruluşların kimliğini ve meşruiyetini doğrulamaya odaklanır. Zorunlu bir AML uyumluluk gerekliliğidir ve bankalar, B2B ödeme sağlayıcıları ve pazar yerleri tarafından kayıt sürecinde kullanılır.
KYB'nin Karmaşıklığı
KYB, tüketici KYC'sinden önemli ölçüde daha karmaşıktır. Risk ekipleri, şirketin kayıt ayrıntılarını doğrulamalı, yerel yönetimlerle iyi durumda olduklarından emin olmalı, tüm Nihai Gerçek Kişileri (UBO'lar) belirlemeli ve ana şirketler ve offshore yan kuruluşlar dahil olmak üzere tüm kurumsal yapıyı küresel yaptırım listelerine karşı taramalıdır.
Onlayer ile Kurumsal Kayıt Sürecini Otomatikleştirme
Sınır ötesi kurumsal belgeleri toplamak günler süren manuel çaba gerektirir. Onlayer, KYB sürecini otomatikleştirmek için Dow Jones ve LexisNexis gibi önde gelen veri sağlayıcılarına doğrudan bağlanır. İşletmeleri ve gerçek kişileri OFAC, BM, HMT ve AB izleme listelerine karşı gerçek zamanlı olarak tarayarak, yavaş manuel incelemelerin yerini, tüccar uygunluğunu kesin olarak değerlendiren anlık, veriye dayalı kararlar alır.
