Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), ABD Hazine Bakanlığı bünyesinde yer alan bir finansal istihbarat ve yaptırım uygulaması ajansıdır. Hedef alınan yabancı ülkelere, teröristlere, uluslararası uyuşturucu kaçakçılarına ve kitle imha silahlarının yayılmasıyla ilgili faaliyetlerde bulunanlara karşı ABD'nin dış politika ve ulusal güvenlik hedeflerine dayalı ekonomik ve ticari yaptırımları uygular ve denetler.
OFAC Uyumluluğu Neden Zorunludur
Küresel olarak faaliyet gösteren veya ABD finansal sistemine temas eden herhangi bir ödeme işlemcisi veya alıcı banka için, tüccarları OFAC Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar (SDN) listesine karşı kontrol etmek pazarlık konusu değildir. OFAC yaptırımlarına tabi bir kuruluş için ödeme işlemek, ihlal başına milyonlarca dolarlık sivil cezaların yanı sıra cezai suçlamalara yol açabilir.
Küresel Taramanın Zorluğu
OFAC'a karşı manuel tarama, özellikle güncellemeler, takma adlar ve karmaşık sahiplik yapıları dikkate alındığında sanal olarak imkansızdır. Ayrıca, kurumlar tam uyumlu kalmak için aynı anda birden fazla uluslararası listeye (BM, HMT, AB, Interpol) karşı tarama yapmalıdır.
Onlayer ile Sorunsuz Küresel Tarama
Onlayer, tüccarları ve nihai yararlanıcıları OFAC, BM, HMT, AB ve Interpol izleme listelerine karşı gerçek zamanlı olarak tarar. Dow Jones, LexisNexis ve World-Check gibi önde gelen veri sağlayıcılarına doğrudan bağlanarak Onlayer, 150'den fazla ülkedeki bölgesel AML beklentilerini karşılamak için tarama parametrelerinizi dinamik olarak uyarlar ve yanlış pozitiflerde %95'in üzerinde azalma sağlar.
