Bir paravan şirket, neredeyse tamamen kağıt üzerinde var olan kurumsal bir varlıktır. Tipik olarak fiziksel bir ofisi, aktif bir iş operasyonu ve önemli varlıkları yoktur. Paravan şirketler yasal olarak kullanılabildiği halde (örneğin, fikri mülkiyeti tutmak, bir birleşmeyi kolaylaştırmak veya gizliliği korumak için), kimliklerini gizlemek, vergiden kaçınmak ve kara para aklamak için kötü niyetli kişiler tarafından ezici çoğunlukla kullanılır.
Ödeme İşlemcileri İçin Tehdit
Dolandırıcılar, gerçek Nihai Faydalanıcı Sahibi'ni (UBO) gizlemek için sıklıkla birden fazla uluslararası offshore yargı bölgesinde karmaşık paravan şirket ağları kurarlar. Bir devralan banka, farkında olmadan yasa dışı bir paravan şirket için bir satıcı hesabı açarsa, kara para aklamaya ortak olur.
Onlayer ile Gizli Yapıları Ortaya Çıkarma
Offshore sicillerini manuel olarak incelemek inanılmaz derecede verimsizdir. Onlayer, 150'den fazla ülkede bölgesel AML beklentilerini karşılamak için tarama parametrelerinizi dinamik olarak uyarlar. Küresel veri sağlayıcılarla sorunsuz bir şekilde entegre olarak Onlayer, KYB süreci sırasında PEP'leri tespit eder, gerçek UBO'ları ortaya çıkarır ve ciddi olumsuz medyayı anında belirler.
