Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP), önemli bir kamu görevine atanmış veya atanmış bir kişidir. Bu, devlet yetkililerini, üst düzey politikacıları, yargı mensuplarını, askeri liderleri ve devlet işletmelerinin yöneticilerini, ayrıca bunların birinci derece aile üyelerini ve yakın çevrelerini kapsar.
PEP Taraması Neden Önemlidir?
Güç ve nüfuz sahibi konumları nedeniyle, PEP'lerin rüşvet, yolsuzluk ve kara para aklama olaylarına karışma riski daha yüksek kabul edilir. Finans kuruluşları ve edinim bankaları, AML düzenlemeleri gereği bir tüccarın veya Nihai Faydalanıcı Sahibinin (UBO) bir PEP olup olmadığını belirlemekle yasal olarak yükümlüdür.
PEP Olmak Reddedilmek Anlamına mı Gelir?
Hayır. PEP olarak tanımlanmak, bir tüccarın suçlu olduğu veya bir tüccar hesabının reddedilmesi gerektiği anlamına gelmez. Ancak, ödeme işlemcisinin Geliştirilmiş Durum Tespiti (EDD) uygulaması gerektirir. Risk ekibinin, kişinin servetinin kaynağını doğrulamak ve işlem davranışlarını yakından izlemek için ek adımlar atması gerekir.
Onlayer ile Otomatik PEP Tespiti
KYM süreci sırasında PEP'leri manuel olarak belirlemek imkansızdır. Onlayer, tüccarları ve faydalanıcı sahiplerini kapsamlı, sürekli güncellenen küresel veri tabanlarına karşı gerçek zamanlı olarak tarar. Bir PEP tespit edilirse, Onlayer profili anında işaretler, şeffaf denetim günlükleri ve yapay zeka destekli özet çıktıları oluşturarak ekibinizin uygun risk ayarlı kuralları uygulamasını sağlar.
