Yaptırım taraması, zorunlu bir Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kontrol sürecidir. Bireylerin, nihai faydalanıcıların (UBO'lar) ve kurumsal varlıkların yaptırım uygulanan taraflar, teröristler ve ambargo uygulanan ülkelerin uluslararası listeleriyle çapraz referanslanmasını içerir.
Tarama İçin Yasal Zorunluluk
Hükümetler ve uluslararası kuruluşlar (BM, AB ve ABD Hazinesi'nin OFAC'ı gibi) finans kuruluşlarının iş yapmasının yasal olarak yasak olduğu varlıkların sıkı listelerini tutar. Bir ödeme işlemcisi, yaptırım uygulanan bir birey için bir işlemi kolaylaştırırsa, feci para cezaları ve cezai kovuşturma ile karşı karşıya kalır.
Yanlış Pozitiflerin Zorluğu
İzleme listeleri genellikle yaygın isimler içerdiğinden ve ayrıntılı tanımlayıcılar eksik olduğundan, eski tarama sistemleri büyük miktarda yanlış pozitif üretir. Risk ekipleri, zararsız olduğu ortaya çıkan uyarıları araştırmak için sayısız saat harcar ve tüm işe alım hattını yavaşlatır.
Onlayer ile Yüksek Hassasiyetli Tarama
Onlayer, Dow Jones, LexisNexis ve World-Check gibi önde gelen veri sağlayıcılarına doğrudan bağlanır. Gelişmiş varlık korelasyonu ve bulanık mantık kullanarak, Onlayer tüccarları ve faydalanıcıları OFAC, BM, HMT, AB ve İnterpol izleme listelerine karşı gerçek zamanlı olarak tarar - yanlış pozitiflerde %95'in üzerinde bir azalma sağlar ve manuel inceleme sürelerini %60'a kadar azaltır.
