Şu anda resmi olarak Yüksek Riskli Üye Kontrol Listesi (MATCH) olarak bilinen Sonlandırılmış Üye Dosyası (TMF), Mastercard tarafından oluşturulan ve sürdürülen oldukça kısıtlayıcı bir veritabanıdır. Hesapları "nedeniyle" feshedilen üye işyerlerinin ve ana sahiplerinin küresel bir kara listesi olarak işlev görür.
Üyeler Neden MATCH'e Eklenir
Edinme bankaları, hesapları aşağıdaki gibi ciddi ihlaller nedeniyle kapatılan bir üyeyi MATCH listesine eklemekle yükümlüdür:
-
Aşırı Chargeback: Kart ağı chargeback eşiklerini sürekli olarak aşmak.
-
Dolandırıcılık Mahkumiyeti: Dolandırıcılık faaliyetlerinin belgelenmiş kanıtı.
-
Kara Para Aklama: İşlem aklama veya yasa dışı finansmana karışma.
-
PCI Uyumluluğu Olmaması: Ciddi veri ihlalleri veya kart sahibi verilerini güvence altına almayı reddetme.
MATCH'in Sonuçları
Bir işletme veya Nihai Gerçek Faydalanıcısı (UBO) MATCH listesine konulduğunda, beş yıla kadar başka herhangi bir meşru ödeme işlemcisiyle üye hesabı güvence altına almaları neredeyse imkansız hale gelir. MATCH listesini kontrol etmek, underwriting sürecinde zorunlu bir adımdır.
Onlayer ile Otomatik MATCH Taraması
Eski kara listeleri manuel olarak kontrol etmek, işe alım sürecini yavaşlatır. Onlayer, KYM süreci sırasında harici kara listeleri ve dolandırıcılık etiketlerini otomatik olarak algılar. Onlayer, onay sürecini kesinleştirmeden önce önceden yasaklanmış veya dolandırıcılık raporları olan üyeleri tespit ederek portföyünüzü bilinen kötü aktörlerden korur.
