Nihai Faydalanıcı Sahip (UBO), bir tüzel kişilik tarafından nihai olarak sahip olunan, kontrol edilen veya mali olarak fayda sağlanan gerçek kişidir (veya kişilerdir), iş karmaşık şirketler veya vekil yöneticiler ağı altında yasal olarak kayıtlı olsa bile.
UBO Tanımlaması Neden Zorunludur?
Suçlular, kimliklerini gizlemek, kara para aklamak, terörizmi finanse etmek veya uluslararası yaptırımlardan kaçınmak için sıklıkla karmaşık kurumsal yapılar kullanırlar. Bunu önlemek için küresel Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenlemeleri, finansal kuruluşların kurumsal perdeyi "görmesi" gerektiğini belirtir. Genel olarak, bir UBO, bir şirketin sermayesinin veya oy haklarının %25'ini veya daha fazlasını elinde bulunduran herhangi biri olarak tanımlanır.
İşe Alım Zorluğu
UBO'ları doğrulamak, tarihsel olarak tüccar kredilendirmesinin en zaman alıcı yönlerinden biridir. Risk analistleri, şirket sicillerini manuel olarak çözmeli, birden fazla kurumsal katmandaki sahiplik yüzdelerini hesaplamalı ve ardından belirlenen her sahibi tek tek izleme listelerine karşı taramalıdır.
Onlayer ile Sorunsuz Tarama
Onlayer, UBO uyumluluğunun ağır iş yükünü otomatikleştirir. Platform, hem tüccarları hem de faydalanıcı sahiplerini OFAC, BM, HMT, AB ve Interpol izleme listelerine karşı gerçek zamanlı olarak tarar. Önde gelen veri sağlayıcılarıyla sorunsuz bir şekilde entegre olarak Onlayer, risk ekibinizin sahiplik yapıları hakkında tam görünürlüğe sahip olmasını sağlar ve sonuçları özelleştirilmiş, yapay zeka güdümlü karar kurallarına göre otomatik olarak sınıflandırır.
