مراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال هي العملية المستمرة والآلية لتتبع الأنشطة المالية اليومية للتاجر للكشف عن السلوك المشبوه أو غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. بينما تقيّم فحوصات اعرف عميلك (KYM) المخاطر في وقت التسجيل بالضبط، تضمن المراقبة المستمرة للمعاملات بقاء التاجر ملتزمًا طوال دورة حياته.
ما الذي يبحث عنه النظام؟
تحلل أنظمة المراقبة البيانات التاريخية لوضع خط أساس للسلوك "الطبيعي" لكل تاجر. وهي تطلق تنبيهات للحالات الشاذة، مثل الارتفاعات الهائلة وغير المبررة في حجم المعالجة، أو المعاملات الكبيرة المتكررة التي تقل قليلاً عن حدود الإبلاغ (التنظيم)، أو التدفق المفاجئ للمدفوعات من ولايات قضائية أجنبية عالية المخاطر.
دمج الإشارات الواقعية مع Onlayer
لا تخبر بيانات المعاملات الداخلية سوى نصف القصة. يعزز Onlayer مراقبتك المستمرة من خلال تحليل تبني المحافظ الواقعية ورسم سلوك العمليات عبر الويب. إذا قام تاجر بتغيير موقعه فجأة لبيع سلع محظورة، فإن Onlayer يحدد المخاطر الشديدة على الفور، ويصدر لقطات شاشة مختومة بالوقت لتعزيز العناية الواجبة الجاهزة للتدقيق.
