قانون سرية البنوك (BSA)، المعروف رسميًا باسم قانون الإبلاغ عن العملات والمعاملات الأجنبية لعام 1970، هو القانون الأساسي لمكافحة غسيل الأموال (AML) في الولايات المتحدة. يتطلب من المؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك المستحوذة وميسري الدفع، التعاون مع الحكومة الأمريكية في حالات الاشتباه في غسيل الأموال والاحتيال.
متطلبات قانون سرية البنوك الأساسية
بموجب قانون سرية البنوك، يجب على مؤسسات الدفع إنشاء برنامج شامل لمكافحة غسيل الأموال. يتضمن ذلك إضفاء الطابع الرسمي على برنامج تحديد هوية العملاء (CIP) للتحقق من هويات التجار (KYM/KYB)، والاحتفاظ بسجلات المعاملات النقدية الكبيرة، والمراقبة المستمرة للمحافظ للكشف عن الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
أتمتة الامتثال لقانون سرية البنوك مع Onlayer
يتطلب الحفاظ على الامتثال لقانون سرية البنوك يدويًا جيوشًا من محللي المخاطر. تقوم Onlayer بأتمتة أثقل أعباء قانون سرية البنوك. من خلال فحص الكيانات مقابل قوائم المراقبة الخاصة بمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) والقوائم العالمية في الوقت الفعلي وتحقيق انخفاض بنسبة تزيد عن 95٪ في النتائج الإيجابية الخاطئة، تتيح لك Onlayer تلبية متطلبات قانون سرية البنوك الصارمة دون الحاجة إلى إضافة المزيد من الموظفين إلى فرق العمليات الخاصة بك.
