المراقبة المستمرة

المراقبة المستمرة هي العملية الآلية والمستمرة لتتبع سلوك التاجر التشغيلي وحالة الامتثال وأنماط المعاملات بعد الانتهاء بنجاح من تسجيلهم.

لماذا لا تكفي فحوصات التسجيل؟

توفر عملية اعرف تاجرك (KYM) لقطة سريعة للمخاطر في لحظة زمنية محددة. ومع ذلك، فإن ملف مخاطر التاجر ديناميكي للغاية. قد يتحول عمل تجاري شرعي تمت الموافقة عليه اليوم إلى بيع سلع عالية المخاطر، أو يتم الاستحواذ عليه من قبل فرد خاضع للعقوبات، أو يصبح هدفًا لوسائل إعلام سلبية ضخمة بعد ستة أشهر. بدون مراقبة مستمرة، يظل البنك المستحوذ أعمى لهذه التهديدات الجديدة.

العناصر الرئيسية للمراقبة المستمرة

تتضمن استراتيجية المراقبة المستمرة القوية ما يلي:

• زحف الويب: فحص مواقع التجار بحثًا عن تغييرات مفاجئة في كتالوجات المنتجات أو الأسعار التي تشير إلى غسيل المعاملات.

• تحديثات قوائم المراقبة: إعادة فحص المستفيدين النهائيين مقابل قوائم OFAC أو الإنتربول المحدثة حديثًا.

• انتهاء صلاحية المستندات: تتبع تواريخ انتهاء صلاحية شهادات PCI SAQs أو التراخيص التجارية.

تنبيهات في الوقت الفعلي مع Onlayer

تقوم Onlayer بأتمتة دورة الحياة الكاملة بعد الموافقة. إنها تتتبع حالة تقديم المستندات وصلاحيتها وتواريخ انتهاء صلاحيتها في الوقت الفعلي، مما يؤدي إلى تشغيل تذكيرات آلية لنماذج الامتثال المفقودة. علاوة على ذلك، تقوم Onlayer برسم خرائط للسلوك التشغيلي عبر الويب باستمرار، وتقديم تنبيهات قائمة على المشاعر مباشرة إلى فريق المخاطر الخاص بك إذا انخفضت التصنيفات العامة أو ظهرت علامات احتيال.