يعد فحص السجل التجاري مكونًا أساسيًا لعمليات الامتثال لمعرفة عملك (KYB) ومعرفة التاجر الخاص بك (KYM). يتضمن الاستعلام عن قواعد البيانات الرسمية التي تحتفظ بها الحكومة (مثل Companies House في المملكة المتحدة أو قواعد بيانات وزير الخارجية على مستوى الولاية في الولايات المتحدة) للتحقق من الوجود القانوني والوضع الحالي للكيان التجاري.
كشف الحقيقة عن عمل تجاري
تستخدم البنوك المكتسبة فحوصات السجل التجاري للتأكد من تطابق اسم العمل مع رقم التعريف الضريبي، وأن الشركة لم يتم حلها، ولتحديد المديرين التنفيذيين للشركة رسميًا. هذه هي الخطوة الأولى في فك هياكل الشركات المعقدة للعثور على المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs).
أتمتة فحوصات السجل التجاري مع Onlayer
يعد البحث اليدوي في بوابات حكومية مختلفة حول العالم بطيئًا للغاية ويؤخر وقت اتخاذ القرار (TTD). تقوم Onlayer بأتمتة ذلك بالكامل. من خلال الاتصال المباشر بمقدمي البيانات العالميين، تكمل Onlayer فحوصات شاملة للسجل التجاري لتقييم أهلية التاجر بدقة في دقائق، مما يحل محل المراجعات اليدوية البطيئة بقرارات فورية تعتمد على البيانات لـ KYC و KYB.
