برنامج تحديد هوية العميل (CIP) هو حكم إلزامي لقانون سرية البنوك (تم تقديمه على وجه التحديد بموجب قانون باتريوت الأمريكي). يتطلب من المؤسسات المالية تكوين اعتقاد معقول بأنها تعرف الهوية الحقيقية لكل عميل أو عمل يفتح حسابًا.
الخط الأساسي لإلحاق التجار
قبل أن يتمكن المُقَيِّم من تقييم مخاطر موقع التاجر الإلكتروني أو حجم معالجته، يجب عليه إكمال برنامج تحديد هوية العميل (CIP). يتطلب هذا جمع مجموعة دنيا من البيانات: الاسم، تاريخ الميلاد (للأفراد)، العنوان، ورقم التعريف (مثل رقم التعريف الضريبي أو رقم الضمان الاجتماعي). يجب على المؤسسة بعد ذلك التحقق من هذه البيانات من خلال طرق وثائقية أو غير وثائقية.
التحقق السلس من هوية العميل مع Onlayer
يؤدي التحقق اليدوي من الهوية إلى احتكاك هائل أثناء عملية الإلحاق. يقوم Onlayer بأتمتة مرحلة برنامج تحديد هوية العميل (CIP) من خلال دعم نماذج التجار الذين يقدمون بياناتهم بأنفسهم. يمكن للتجار تحميل مستندات تأسيسهم وهوياتهم بشكل آمن، ويقوم Onlayer بتقييم أهليتهم بدقة في دقائق - ليحل محل المراجعات اليدوية البطيئة بالتحقق الفوري من الهوية المستند إلى البيانات.
