العناية الواجبة المعززة (EDD) هي مستوى صارم من التحقق من الخلفية والتحقق من الهوية المطبق على العملاء أو التجار أو المعاملات التي تشكل خطرًا أعلى لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. إنها تتجاوز العناية الواجبة القياسية للعملاء (CDD).
متى تكون العناية الواجبة المعززة مطلوبة؟
يجب على المؤسسات المالية والبنوك المكتسبة تشغيل بروتوكولات العناية الواجبة المعززة عندما يعمل التاجر المحتمل في صناعة عالية المخاطر (مثل العملات المشفرة أو الترفيه للبالغين)، أو يقع في ولاية قضائية عالية المخاطر، أو إذا تم تحديد أحد المالكين المستفيدين النهائيين (UBOs) كشخص سياسي بارز (PEP).
ماذا تشمل العناية الواجبة المعززة؟
تتطلب العناية الواجبة المعززة من فرق المخاطر التعمق أكثر. هذا يعني تحليل مصدر ثروة التاجر، وطلب وثائق إضافية للشركات، ورسم خرائط لهياكل الملكية المعقدة، وإجراء فحص مكثف لوسائل الإعلام السلبية للتأكد من عدم وجود مخاطر سمعة مخفية.
أتمتة المنطق المعقد مع Onlayer
يؤدي تشغيل وإدارة العناية الواجبة المعززة يدويًا إلى إبطاء عملية الإعداد بشكل كبير. يتيح لك Onlayer تخصيص منطق الإعداد الخاص بك مباشرةً لقواعدك الخاصة بالبنك المكتسب ومستويات مخاطر رمز فئة التاجر (MCC). من خلال تصنيف التجار تلقائيًا وتطبيق قواعد قرار مخصصة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي، يقوم Onlayer بتوجيه المتقدمين ذوي المخاطر العالية على الفور إلى مسارات العناية الواجبة المعززة المناسبة، مما يوفر مسارات واضحة وموصى بها للإصلاح مصممة خصيصًا لنتائج حالات "المرور مع ملاحظات".
