تحديد الكيانات (المعروف أيضًا باسم ربط الكيانات) هو عملية علم بيانات متقدمة لتحديد ما إذا كانت سجلات متعددة، تبدو متباينة، تشير بالفعل إلى نفس الشخص أو الشركة الحقيقية بالضبط. في إدارة المخاطر، يتضمن ذلك ربط الأسماء والعناوين وعناوين IP ومعرفات الأجهزة المختلفة بذكاء لتشكيل ملف تعريف واحد وموحد.
لماذا هو أمر بالغ الأهمية لـ KYM؟
يستخدم المحتالون بشكل متكرر اختلافات طفيفة في أسمائهم أو شركات وهمية مختلفة لتجاوز قوائم المراقبة وفتح حسابات تجار متعددة. بدون تحديد الكيانات، قد يوافق بنك الاستحواذ عن غير قصد على فاعل سيء مدرج بالفعل في قائمة MATCH تحت اسم مستعار مختلف قليلاً.
فحص دقيق مع Onlayer
تنشئ أدوات الفحص القديمة معدلات إيجابية خاطئة ضخمة لأنها تفتقر إلى السياق وتعتمد على مطابقات النص الدقيقة. تحقق Onlayer انخفاضًا بنسبة تزيد عن 95٪ في الإيجابيات الخاطئة باستخدام ربط الكيانات المتقدم والمنطق الضبابي. من خلال تحديد الهويات بدقة، تقلل Onlayer أوقات مراجعة الامتثال اليدوية بنسبة تصل إلى 60٪، مما يضمن لك منع المحتالين الفعليين دون رفض التجار الشرعيين.
